微信提现失败，支付宝转账失败……部分储户账户被冻结！银行回应

近日，记者注意到，有网友表示，中国银行借记卡在深圳地区微信取现失败，支付宝无法转账，账户状态显示为冻结状态。 由于近期账户解冻客户激增，部分银行网点甚至排起长龙。

对此，记者以客户身份致电中国银行客服。 工作人员表示，如果发现卡有异常而没有挂失或进行其他交易，原因是多方面的。 工作人员表示，涉及的因素非常广泛，可能是长期没有交易，频繁交易，也可能涉及司法冻结。

至于如何解除限制，工作人员表示：“一般情况下，我需要携带有效证件和银行卡到就近的网点查询开户事宜，柜台工作人员会告知您具体情况。” 因故无法前往网点，也可通过微信小程序“中行在家”向后台申诉。 一般审核通过会自动取消，比较方便。

银行：配合公安部门开展“破卡”行动

据红星资本局报道，中国银行深圳一名工作人员表示，此前公安局有相关要求，余额较小的银行卡可能会被冻结。 “很多都解封了。”

据第一财经报道比特币提现账户被冻结，深圳一位银行业人士告诉记者，这是中国银行配合公安部门实施“破卡”行动的一项举措。 近期，深圳多家银行均有相关情况。 存款人也很多。 “尤其是周末，有时候排队一个小时都进不去。”

除了中国银行，记者在走访中发现，建设银行、工商银行、邮储银行等多家银行也有类似情况。 一些银行网点甚至因此大排长龙。 卡”行动。

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据红星资本局消息，8月12日，农行深圳某分行工作人员告诉记者，银行卡被冻结是因为系统认为存在风险，用户拿走了银行卡和身份证到附近的分支机构进行二次验证正常使用。

此外，建设银行深圳分行工作人员表示，7月底8月初左右，根据公安部门的要求，对银行卡进行了筛查。 使用时，深圳用户可携带银行卡、身份证到附近网点按要求解冻。

据悉，目前广东省各银行对储蓄卡的管控较为严格。 此前，某大银行工作人员告诉《每日经济新闻》记者：“一般使用较少、余额较小的银行卡会进行调整。” 无卡无存折业务和第三方支付，如微信、支付宝等，都会被限制。 但凭有效证件和银行卡，柜台办理业务不受限制。

据北京青年报报道，8月5日，江浙某城商行深圳分行在官方微博发布公告称，按照深圳联办《关于做好七项有效压榨工作的通知》要求，高风险个人卡”，结合银行根据账户实际情况，对符合管控条件的账户，限制非柜台渠道管控。 客户在账户使用过程中如发现无法通过非柜台渠道收付资金，可到指定网点申诉或来电咨询。

《每日经济新闻》记者近日走访时，深圳某股份制银行工作人员也告诉记者，该行现在“查银行卡更严，比去年更严，下限” 该工作人员解释说，其背后的原因是为了打击电信诈骗，“无论我们如何告诉客户银行卡不能出租或出借，仍然有客户卖银行卡。现在只要银行分支机构发行银行卡涉案卡，分行会承担很大责任比特币提现账户被冻结，深圳所有银行都一样。所以查的很严，管控也很严。

打击电信诈骗开展“破卡”行动

目前，国家公安部门正在大力打击电信网络诈骗犯罪活动。 近两年，电子诈骗高发地区的银行对银行卡的发卡更加严格，冻结账户数量明显高于其他地区。

2020年10月10日，国务院召开打击电信网络新型违法犯罪活动部际联席会议，决定在全国范围内开展清理整治诈骗电话“一卡通”行动卡、物联网卡及相关互联网账号依法办理。

“破卡”就是切断不法分子的信息流和资金流。 “实名虚名”的电话卡将被不法分子用来进行电信、网络诈骗，以及网络贩毒、网络赌博等活动。 大部分资金通过银行卡买卖转移，难以追查和打击。 .

在“破卡”行动中，银行和支付机构还需要清理账户长期不动、“一人多卡”、频繁挂失换卡等异常银行卡。

去年11月，央行公布了过去一年的“破卡”操作结果。 在此次“破卡”行动中，央行督促银行和支付机构清理账户长期不动、“一人多卡”、频繁挂失换卡等异常银行卡14.8亿张.; 引导商业银行建立诈骗风险监测拦截模型，对涉诈高风险交易“快监测、及时拦截”，实时拦截涉诈资金10亿元。

“电信网络诈骗是一个非常复杂的社会治理问题，而不是简单的社会保障问题。” 今年4月，公安部副部长杜航伟在国务院新闻办召开的打击电信网络诈骗犯罪工作进展情况新闻发布会上表示。 一年来，全国共破获电信网络诈骗案件39.4万起，抓获犯罪嫌疑人63.4万名。

杜航伟介绍，过去一年，各地区、各部门严厉打击、狠狠打击了人民群众痛恨的电信网络诈骗犯罪，防控工作力度空前、举措深化。 近年来，电信和网络诈骗犯罪持续上升。 势头得到有效遏制。

个人用卡不踩四大“禁区”

据北京青年报报道，在银行一线工作多年的李女士告诉记者，根据她的经验，银行卡突然被限用，多半有四种异常情况。

首先是银行保留的客户信息不完善。 例如客户证件过期、客户信息不完整等，很多银行的系统会定期筛选出此类客户，并批量限制非柜面业务。 她提醒大家，如果换了新身份证，一定要及时到银行更新，大部分银行的手机银行都可以办理。

二是频繁交易触发反洗钱、反欺诈等银行风控系统预警。 一些商户为了逃税，会用个人账户代收、转账企业账户； 有些人不停地刷POS机刷卡套现； 绝对有限。 李女士建议持卡人不要在短时间内进行频繁的存款和转账，也不要频繁到账后立即转出，更不要接受不明境外资金或涉嫌违法的资金。

第三种情况是银行卡长期未使用，状态异常。 客户如需继续使用或激活，可咨询银行办理； 如果他真的不需要用，最好尽快注销。

第四种情况是我的银行账户没有问题，但是对方的账户有问题。 如果与涉案账户发生转账等交易，也会受到牵连和限制。 这种情况往往需要其他部门的配合才能解除限制，单靠银行是解决不了的。

“系统识别也会造成误伤。” 李女士表示，如果持卡人接到银行的核实电话，一定要积极配合，必要时提供身份证件、流水记录、发票等证明。 同时，一定要妥善保管好自己的身份证和银行卡，切勿出租、出借给他人，更不得参与其他违法活动。

来源：每日经济新闻综合财经APP、红星资本局、第一财经、北京青年报

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