跨境洗钱和挖矿能耗问题亟待整顿。虚拟货币应该如何监管？

专家指出，比特币等虚拟货币的炒作带来了方方面面的风险。一些不法分子利用比特币等虚拟货币进行融资、炒作、从事非法金融活动，严重扰乱金融秩序；一些不法分子利用比特币等虚拟货币逃避监管，利用境外服务商实现与法币的兑换，以达到跨境洗钱的目的；如果购买比特币的投资者财产受损，可能导致个人风险向社会风险传导；比特币采矿消耗惊人的能源并破坏了我国的碳中和目标。

从目前来看，虚拟货币正在成为跨境洗钱的新手段，全球虚拟货币反洗钱形势严峻。根据区块链安全公司 PeckShield 发布的《2020 年数字货币反洗钱报告》，2020 年我国不受监管的出境虚拟货币价值将达到 175 亿美元，比 2019 年增长 51%，并且还在快速增长。

2021年初，广西公安机关在重点加强对跨境赌博、网络赌博、洗钱、“地下钱庄”等犯罪案件的运作过程中，发现部分地下钱庄简单携带走出境内外“敲对敲”跨境资金汇兑。洗钱的方式已经演变成海外赌场与国内资金通过“虚拟货币”“打”资金的方式。

资料来源：PeckShield 2020 数字货币反洗钱报告

报告指出，虽然主要国家逐步实施了对虚拟货币的监管，出台了一系列针对虚拟货币的法规，但由于虚拟货币天然的无国界和匿名性，各国政府监管干预的门槛有所提高。

此外，涉及虚拟货币的诈骗案件持续居高不下，敲诈勒索案件快速增长比特币洗钱为什么查不到，全球虚拟货币反洗钱形势严峻。PeckShield建议虚拟货币交易所、场外交易商、钱包软件等服务商应尽快引入反洗钱工具，积极规避风险资金。

PeckShield发现，2020年下半年，无论是诈骗、攻击、敲诈勒索、赌博，还是洗钱、跑分等其他灰色行业，都开始使用匿名、复杂、跨国的虚拟货币作案. PeckShield 认为，这一趋势应引起各方高度重视。只有普及新型虚拟货币的监管工具和技术手段，才能打击和遏制利用虚拟货币进行黑灰色生产和洗钱融资。

日前，财委召开第51次会议，会议要求坚决防控金融风险。坚持底线思维，加强金融风险全方位扫描预警，推动中小金融机构改革降风险，着力降低信用风险，加强对平台企业金融活动的监管，严厉打击比特币挖矿和交易行为，坚决防止个人风险向社会领域传导。

平安证券研究院金融与金融科技研究团队指出，监管重申，虚拟货币不应该也不能作为市场上的货币使用。采取消极的态度。

该团队表示，会议进一步强调了预防风险传播。未来各金融机构和平台可能需要对各类消费贷款进行排查和梳理，防止杠杆炒币影响自身资产质量。此外，针对近期市场热点，强调将严厉惩处金融违法犯罪活动，并可能进一步加强监管。

中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布关于防范虚拟货币交易投机风险的声明，重点打击虚拟货币交易投机行为，强调相关机构不得开展虚拟货币相关业务。

平安证券研究院金融金融科技研究团队指出，公告背景是虚拟货币价格大幅涨跌带来的交易炒作在全球经济波动加剧下反弹。由于虚拟货币是一种以电子数据形式存在的非货币资产，它是私人发行的，没有法律上的补偿和强制。如果流通，会带来多重风险，比如影响本国货币的地位；同时，虚拟货币具有匿名支付的特性和实现跨境流通的能力，可能会增加反洗钱监管的难度，容易被不法分子利用。

此外，特区惊人的用电量也给我国的碳中和目标带来了阻力。根据剑桥大学另类金融研究中心的研究，截至 2021 年 5 月 10 日，全球比特币挖矿年用电量约为 149.37 太瓦时（1 太瓦时为 10 亿度电），这个数字已经超过了马来西亚、乌克兰、瑞典的用电量，与用电量排名第25位的越南非常接近。

安信证券研究中心非银行业高级分析师张经伟表示，有一些所谓的“挖矿”企业生产“虚拟货币”。我国中长期碳中和目标及相关政策。

据了解，我国比特币等虚拟货币挖矿产业大多位于电力资源充足、电费低廉的西北和北方地区，如火电资源充足的新疆、内蒙古、水电充足的四川、云南等。资源。

OKEx研究院首席研究员William指出，比特币矿机耗电量巨大，随着全网算力的提升，比特币的总耗电量只会越来越大。在中国全面禁止比特币挖矿活动后，比特币挖矿将转移到全球其他电价较低的地区。

许多专家呼吁以高能耗为代表的比特币等虚拟货币“挖矿”，这显然与碳达峰和碳中和的目标背道而驰。鉴于我国致力于实现碳中和比特币洗钱为什么查不到，用电是发展实体经济的“刀锋”，打击虚拟货币挖矿是必要的。（记者吴从思 何凤伦）

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